相談員FPブログ
一括投資と積立投資
一括投資と積立投資があります。
長期間かけて資産を形成するには
やはり積立投資がおすすめです。
毎月一定額の積立を
コツコツと続けていく仕組みさえ構築すれば、
日々の値動きに一喜一憂する必要がないため
相場に無頓着な人も気軽に始められます。
一括投資は常日頃から値動きに興味を持ち、
ある程度の頻度で売買できる方に向いています。
リスク許容度も高く、投資経験が豊富であれば
相場の変動にも上手く対応するスキルがありますし、
相場はうねりを伴うことを理解していますから
少々の値動きにも動じないで構えることができます。
ただし、多くの方が動じないわけもなく、
残念なことに投資から離脱してしまうケースが
多くみられます。
積立投資は、下降相場を
プラスに捉えることができます。
「資産運用の成果＝価格×量」です。
たとえば、「iDeco」や「つみたてNISA」で運用する場合、
「資産運用の成果＝投資信託の基準価格×口数」になります。
将来的に、この計算式が最大値になれば、
投資は成功したといえるのです。
口数は下降相場こそ増やすことができます。
また、獲得した口数が減ることはありません。
価格変動の大きい投資信託を選ぶほど
成功の可能性が高くなりますから、
下降相場を悲観することもありません。
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