相談員FPブログ

終活全般 東京・竹橋

【相談事例】投資よりも、ローン返済?

50代の独身女性から、仕事をしていないが
投資をしたいと相談がありました。

現在病気があり、継続して働くことができないそうです。
障害年金や健康保険の傷病手当金の受給については
該当にならず、受給できそうにありません。

余裕資金について確認しましたが、あまり持っていないが、
金融機関から投資をすすめられているそうです。

他の資産、負債についてお伺いしたところ
実は、カードローンがあるそうです。

投資よりも、カードローンの返済を案内しました。
カードローンの返済金利は、10数%!!
完済により、今後の金利も払わなくてすみます。

他にも銀行の預金を持ってらっしゃいましたので
投資よりも先に、負債をなくすことをおすすめしました。

完済した上で、余裕資金があれば投資を検討しても
良いと思います。

障害基礎年金
https://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/shougainenkin/jukyu-yoken/20150514.html

傷病手当金
https://www.kyoukaikenpo.or.jp/g3/cat320/sb3170/sbb31710/1950-271

投資についてのご相談や
ローン返済についてのご相談も
随時承っています。
ご相談は無料です。

東京都千代田区一ツ橋1-1-1 毎日新聞社東京本社1階
03-3212-0861  (月~金 10時~17時)
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