相談員FPブログ
インデックスファンドがおすすめ？
なぜでしょうか。
コスト（信託報酬）が安いからでしょう。
インデックスファンドは、パッシブ運用という運用手法で
指数に連動した消極的な運用です。
コスト（信託報酬）は、およそ０．５％以下のものが多いです。
相反する手法に、アクティブ運用という積極的な運用手法があります。
投資のプロであるファンドマネジャーが、
銘柄を選定したり入替するため、
コスト（信託報酬）は高くなります。
およそ1～２％程度です。
投資信託の実質的な利益は、
「リターン－コスト」であるため、
コストが割高のアクティブ運用では、
パッシブ運用を上回る利益が
成果として得られないケースも多い
という実態は否めません。
ただ、インデックスファンドはリスクも低いのだろう
と思われがちですが、
必ずしも低いとは言い切れないです。
指数に連動した運用を目指しますから、
指数に連動して下がったとしても
目指している運用は達成しているということになります。
リスクと切り離して、コスト面だけを考慮すると
初心者にインデックスファンドが合っているといえるのでしょう。
東京都千代田区一ツ橋1-1-1 毎日新聞社東京本社１階
03-3212-0861 （月～金 10時～17時）
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