相談員FPブログ
老後資金の準備は積立NISA？それとも？
生活の窓口でも、たびたびご相談を受けております。
勤務先にDC（企業型確定拠出年金）制度がある方は、
積立NISAか？マッチング拠出か？
で悩んでいるという方もいらっしゃいます。
積立NISAも、iDecoやマッチング拠出も、
それぞれ税的にメリットがありますので、
老後のための資金づくりにはどちらも適しています。
全てにに共通しているのは、
・積立方式（毎月コツコツ）
・運用益（積立元本から増えた分）が非課税
（本来、運用益には20％の税金がかかります）
双方が異なる点は、
・iDecoやマッチング拠出は、積立額が毎年の所得税・住民税の節税につながる
・iDecoやマッチング拠出は、（原則）60歳まで資金を使えない
（積立NISAはいつでも解約して現金化できる）
現在の生活における収支状況に特に不安はないが
老後のお金のことが心配。
今から老後の資金づくりをしたい。
という、特に40代～50代前半の方には、
まず、iDecoやマッチング拠出がお薦めです。
さらに、
積立NISAとiDecoやマッチング拠出の両方を
同時進行で利用しながら、
ハイブリット的に資産形成のスピードアップを
図りたいところ。
双方同時進行での月々の積立額は、
5万円～9万円程度でしょう。
老後資金について
今まで何も準備ができていないと
少し焦りを感じる40代～50代であれば、
月々これくらいの余裕資金を将来のために
積み立てていきたいもの。
生活の窓口では、
老後資金の準備についてのご相談も承っています。
お気軽にご相談ください。
11/8(水)には、
ニッポン放送イマジンスタジオにて
新NISA制度でも使える！40代からの資産運用講座
を開催します。
◆このような方におすすめです！
・投資信託を活用した資産運用について知りたい方
・2024年から始まる「新NISA制度」を活用して運用を始めてみたい方
・老後のためのライフプランニング方法を学びたい方
▼お申し込み
https://ssl.1242.com/aplform/form/aplform.php?fcode=seikatsu_20231108
有楽町店（平日10時～17時）
東京都千代田区有楽町1-9-3
TEL0120-784-899
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