相談員FPブログ

保険

【相談事例】保険金の受け取り方の変更



生命保険の見直しについて相談がありました。

相談者様は万が一、入院・通院費用よりも
「老後の生活費」に不安を感じており
個人年金に多く加入しています。

また、終身保険にも複数加入していますが
「お金を遺したい人がいるわけではない」
とのことでした。

その場合、終身保険で契約を残すより、
ご自分がお金を欲しいタイミングで中途解約した方が、
相談者様の希望通りになります。

生命保険では、終身保険を年金受け取り型に変更できたり、
途中解約することも可能です。

相談者様は、
1、公的年金の老齢年金を
  受け取るタイミングと金額を確認

2、個人年金を
  受け取るタイミングと金額を確認

1と2で不足するタイミングで
終身保険を解約する決断をされました。

「何となく不安で保険にたくさん加入しているけれども
今後、どのように受け取れば、どのプランを選択すれば良いか分からない」
というご相談も、生活の窓口でお待ちしております。





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TEL:0120-734-899 (平日10時~17時)

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