相談員FPブログ

保険

【相談事例】相続準備のために保険に加入したい

相続準備をするために、
終身保険に加入したいと相談を受けました。

生命保険に加入し
契約者・被保険者を本人、
保険金受取人を相続人にすることで
法定相続人 × 500万円   
の控除を利用することができます。

例えば、相続人が妻、子3人の合計4人いた場合、
4人 × 500万円 の 2,000万円まで
控除を利用することができ、
保険金が3,000万円であったとしても
3,000万円 - 2,000万円 で
課税の対象を1,000万円に抑えることができます。

今回の相談者が、86歳、
保険会社によっては、保険に加入できません。

もう少し、早ければということもあります。
また病気などがあれば、
加入することができないので、
早めに加入することもお勧めします。

後になってしまうとできないこともありますので、
早めに相談しましょう。

生活の窓口では、
相続税に関するご相談も無料で承っています。

東京都千代田区一ツ橋1-1-1 毎日新聞社東京本社1階
03-3212-0861  (月~金 10時~17時)
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