相談員FPブログ
【相談事例】相続準備のために保険に加入したい
終身保険に加入したいと相談を受けました。
生命保険に加入し
契約者・被保険者を本人、
保険金受取人を相続人にすることで
法定相続人 × ５００万円
の控除を利用することができます。
例えば、相続人が妻、子３人の合計４人いた場合、
４人 × ５００万円 の ２，０００万円まで
控除を利用することができ、
保険金が３，０００万円であったとしても
３，０００万円 － ２，０００万円 で
課税の対象を１，０００万円に抑えることができます。
今回の相談者が、８６歳、
保険会社によっては、保険に加入できません。
もう少し、早ければということもあります。
また病気などがあれば、
加入することができないので、
早めに加入することもお勧めします。
後になってしまうとできないこともありますので、
早めに相談しましょう。
生活の窓口では、
相続税に関するご相談も無料で承っています。
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