相談員FPブログ

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投資初心者の手始め

40代や50代の方から下記のような相談がよく寄せられます。

これまで全く投資や運用をやったことがありません。
老後のためのお金の準備の必要性を感じています。
投資や運用をやってみたいと思うのですが、正直不安もあります。
何から始めればよいですか。

このような方はまずは手始めに、
iDeCo と 積立NISA から始めてみることをお勧めします。

いずれも、投資商品の名前ではなく、
お金を投資して運用するための『器(うつわ)』です。

簡単に言うとこの二つの『器』は、
税的メリットがある『器』です。
投資を始めるなら、まず必須で使いたい『器』です。

そして、この『器』に積立貯金のように毎月一定額を投じて
『器』の中で選んだ投資商品で運用していきます。

【積立方式】による投資が、まず、
リスク軽減にとても有効的です。

器の中で選べる投資商品は、
数も限定されているので、
比較的選びやすい環境です。

初心者の方にお勧めなのは、
『インデックス』と名がつく、
『信託報酬』という手数料が0.5%(年間)以下の
投資信託がよいでしょう。

そして、リスク軽減且つ、運用成果最大化のために
大切なことは、始めたからには継続することです。
運用中にはいろいろな局面がありますが、
10年以上は器の中で運用を続けましょう。

つまり、運用に回すお金は、
この先10年間は使用用途がないお金にしましょう。

資産運用初心者の方からも
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