相談員FPブログ
親御さんに、どんな財産があるのか？（生前）
親御さんは、まだまだ健在ですが、
物忘れが増えてます。
もしもに備えて、
相続の事も少しずつ準備したいと思っていますが、
お子さんの方から財産の事は未だ聞けません。
他の兄弟が財産のことを聞いたことで、
以前、関係が悪くなったことがあります。
では、どうやって確認していくかですが、
親御さんと会話をすることです。
直接聞くのではなく、
例えば、
「使っていない通帳があれば、解約しておこうか」
「手続きが面倒だと思うので、一緒に行こうか」
など行ってみると、他に〇〇銀行もあるとか
言われることもあります。
他に運用商品（株や投資信託など）を利用している方は
頻繁に銀行や証券会社から
書類が届いている場合があります。
多い方は、同じ金融機関から月に数十通、
郵便が届いている方もおられます。
（最近は、メールやPDFで届いていることもありますが）
この書類が溜まっていることに不安があり、
どれが大事な書類で、どれが不要なのか。
こちらも金融機関に一緒に行って、
もしくは担当者に来てもらって
一緒に説明を受けてみると良いでしょう。
保険については、
1年に1回、「契約内容のお知らせ」が
届いています。保険料を払込中だったら、
通帳で確認できるでしょう。
改まって聞きにくいこともありますが、
普段の会話の中で、
注意しておけば分かることもあります。
時間はかかるかもしれませんが、
時間をかけて地道に確認すること。
確認できたら、どこの金融機関を利用しているか
メモを取っておきましょう。
解約した場合も、解約したことをメモしておけば
もし、親御さんが忘れた場合も、
以前解約したことを記録として残すことができます。
天神店 （平日10時～17時）
福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F
TEL092-752-8150
https://seikatsunomado.com/fukuoka01/pages/contact_nishinihon
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