相談員FPブログ

保険

【相談事例】退職時の保険の見直し

定年退職後を見据えた、
保障の見直しの相談が増えています。

現役世代と比較して、
万一の場合の保障は抑えても大丈夫、
年金生活に向けてなるべく保険料を抑えたい、
医療など自分の健康不安への備えを充実させたい、
など、見直しを考えるタイミングは似通っていても、
その目的は様々です。

また、
保険料削減が目的としても、
「今だけ」削減できればいいのか、
今後を見据えて「全体的に」削減できればいいのか、
その違いだけで商品選択が変わることもあります。


さらに、保険商品は、
相続対策として有効活用できる側面もあるので、
一概に保険料削減目的だけで考えない方が
いい場合もあります。


全体を俯瞰しつつより良い見直しができるように、
信頼できる専門家の活用をお勧めします。


生活の窓口では、
保険の見直し、相続対策、資産運用の相談も
承っております。
先ずはお気軽にお問い合わせください。

天神店    (平日10時~17時)
 福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F

 TEL092-752-8150 

https://seikatsunomado.com/fukuoka01/pages/contact_nishinihon

この記事についてのご質問やご意見等、お気軽にお問い合わせください。無料相談のご予約も随時受付中です。

知っていて損はない実例集が毎週届きます!